Dekada, pięć lat, a może kwartał lub… jeden dzień? Horyzont inwestycji to w dużym skrócie czas, w trakcie którego zamierzasz inwestować. Jak wyznaczyć idealny dla siebie okres na obecność na rynku i dlaczego jedni wolą podejście długoterminowe, a inni krótkoterminowe? Sprawdź!

Horyzont inwestycji – definicja

Inwestycje to wszystkie ruchy, które podejmujesz w celu pomnożenia swojego kapitału. W inwestycjach zamieniasz obecną konsumpcję na przyszłą, niepewną korzyść finansową. Z założenia zakupujesz więc pewne aktywa, które w określonym horyzoncie czasowym powinny przynosić Ci konkretne zwroty. Jednym z ważniejszych aspektów każdej inwestycji jest horyzont inwestycyjny, czyli czas realizacji inwestycji.

Czym jest horyzont inwestycyjny? Definicja jest dość jasna. To ustalony wcześniej okres, w którym dokonywana jest inwestycja. Zasada jest tu prosta – długi horyzont inwestycyjny wymaga analizowania z lotu ptaka sytuacji rynkowej, informacji płynących z gospodarki i korzystania z zaawansowanych metod matematycznych dotyczących optymalnego (efektywnego) kształtu portfela. W krótkim horyzoncie inwestycji – w dużym uproszczeniu – konieczna jest analiza tego, jak w danym momencie zachowuje się rynek, jakie podejście obecnie mają inwestorzy i jakie są bieżące ceny instrumentów finansowych.

Wady i zalety długiego horyzontu inwestycyjnego

Skoro wiesz już, że czas realizacji Twojej inwestycji może obejmować posunięcia długoterminowe i krótkoterminowe, czas sprawdzić, jakie są wady i zalety poszczególnych rozwiązań. Pozwoli Ci to podjąć decyzję, ile powinna trwać Twoja inwestycja. Zacznijmy od długiego horyzontu inwestycji, który może obejmować okres nawet kilkudziesięciu lat. Przykładem są fundusze emerytalne czy inwestycje w nieruchomości.

Długi horyzont inwestycyjny to rozwiązanie dla świadomych inwestorów dysponujących „cierpliwym” kapitałem, który jest inwestowany w różne klasy „cierpliwych” aktywów – akcje, obligacje, nieruchomości komercyjne. Ryzyko jest tu relatywnie mniejsze niż w przypadku krótkiego horyzontu inwestycyjnego, co nie znaczy, że w ogóle nie występuje. W związku z tym nie ma tu też szybkich i spektakularnych zwrotów, co jest często głównym minusem dla wielu mających większy apetyt na ryzyko traderów.

Plusy i minusy krótkiego horyzontu czasowego inwestycji

Przeciwieństwem długiego horyzontu czasowego inwestycji jest oczywiście podejście krótkoterminowe. Tego typu inwestycje według definicji obejmują krótkoterminowe, czyli obrotowe aktywa finansowe. Udziały, akcje, krótkoterminowe papiery wartościowe, pożyczki, a także inne ryzykowne aktywa mają przynieść szybkie zwroty. Perspektywa czasowa jest nie dłuższa niż 12 miesięcy.

Krótki horyzont inwestycyjny docenią spekulanci. Ten rodzaj inwestorów ceni sobie szybkie transakcje (nawet typu intraday czy – z tej perspektywy – nieco dłuższe, np. swing trading) z dostępem do znacznych zwrotów i jednocześnie zwiększoną ekspozycją na pojawiające się ryzyka. W takim podejściu zmienność rynku może przynieść zarówno zyski, jak i spore straty. Kluczowe jest tu bieżące śledzenie trendów, analiza rynku, a także monitorowanie czynników, które mogą wpłynąć na nasze inwestycje. Krótki horyzont to zdecydowane przeciwieństwo podejścia długoterminowego, w którym panuje zasada „buy and hold”, czyli „kup i trzymaj”.

Jak wybrać odpowiedni horyzont inwestycyjny?

Oba podejścia – zarówno długi, jak i krótki horyzont inwestycji – mają swoich zwolenników i przeciwników. Aby dobrać odpowiednie dla siebie podejście, warto przeanalizować kilka aspektów. Po pierwsze, zastanów się, czego oczekujesz od inwestowania. Możliwości szybkiego zwrotu przy zgodzie na większe ryzyko, a może stabilnej, znacznie wydłużonej w czasie akumulacji środków i ochrony ich m.in. przed skutkami inflacji?

Ponadto warto też wcześniej ustalić, jaką masz odporność i tolerancję na ryzyko. Być może dysponujesz wolnymi środkami, których ewentualna strata w ramach ryzykowniejszych posunięć nie będzie ciosem dla Twojego portfela, a może wolisz zabezpieczyć się na przyszłość i realizować niskie, ale stałe i w miarę pewne zwroty? Jeżeli wciąż trudno Ci podjąć decyzję, zawsze możesz skorzystać też z opcji dywersyfikacji portfela inwestycji. Połącz w nim długi horyzont inwestycyjny z krótkim i na bieżąco sprawdzaj, które podejście warto kontynuować.

Czy istnieje zatem idealny horyzont czasowy inwestycji? Zdecydowanie nie. Wynika to z jednego względu – każdy inwestor ma inne podejście do akumulacji środków. Podczas gdy jedni wolą ryzykowniejsze inwestycje np. w kontrakty CFD na różnicę kursową czy na rynku Forex, inni preferują np. długoterminową obecność na GPW i podejście dywidendowe.

Jeśli zainteresował Cię temat horyzontu inwestycji i chcesz pogłębiać swoją wiedzę dotyczącą rynku – dołącz do platformy e-learningowej AvaTrade School! Tutaj znajdziesz odpowiedź na wiele zagadnień związanych z tradingiem i poznasz interesujące fakty dotyczące ryzyka inwestycji, dywersyfikacji czy wykonywania analiz rynkowych. Sprawdź, co może zaoferować Ci broker z międzynarodowym doświadczeniem!

Pamiętaj o dwóch podstawowych zasadach odpowiedzialnego tradingu. Po pierwsze nigdy nie inwestuj środków niezbędnych do codziennego utrzymania lub spłaty ważnych zobowiązań. Po drugie – nie sięgaj po instrumenty finansowe, których działania nie rozumiesz. Trzymanie się tych dwóch zasad nie zagwarantuje Ci sukcesu, ale może Cię ochronić przed dotkliwymi stratami i kryzysem życiowym.

Powyższa informacja stanowi publikację handlową i jest upowszechniania w celu promocji usług świadczonych przez Ava Trade EU Ltd.