Inwestowanie wiąże się z wieloma decyzjami. Jedną z nich może być częściowa lub pełna współpraca z domem maklerskim. Takie wspomagane dysponowanie swoimi środkami ma wiele zalet. Z jednej strony nadal samodzielnie zarządzasz inwestycjami, z drugiej zaś otrzymujesz pomoc profesjonalistów. Kim jest dom maklerski i kiedy warto skorzystać z jego wsparcia? Kim jest zatrudniony w nim makler? Sprawdź!

Różne style zarządzania środkami

Chcąc inwestować, masz do wyboru różne sposoby zarządzania środkami. Z jednej strony możesz postawić na zarządzanie indywidualne, w którym to m.in. znacznie obniżasz koszty transakcji. Aby w pełni korzystać z tego podejścia, dobrze jest jednak posiadać odpowiednią wiedzę, doświadczenie, umiejętności, a także… zasób wolnego czasu.

Zupełnie innym sposobem inwestycji jest zarządzanie wspomagane lub wykonywane całkowicie na zlecenie. Ważnym podmiotem w takim podejściu do inwestowania jest dom maklerski (spółka), który zatrudnia maklerów, czyli ekspertów, którzy pomagają w zarządzaniu środkami. Mogą oni wspomagać inwestora, zawierając np. umowę na usługi doradztwa inwestycyjnego. W takim układzie inwestor zyskuje dostęp do profesjonalnych opinii eksperckich, co może znacznie pomóc w podejmowaniu jeszcze trafniejszych decyzji, dostosowanych do jego sytuacji.

Ciekawą opcją dla inwestorów, którzy chcieliby całkowicie scedować decyzje inwestycyjne na podmiot zewnętrzny, jest zarządzanie rachunkiem, w którego skład wchodzą instrumenty finansowe i środki pieniężne. Klient podpisuje w takim przypadku umowę z danym domem maklerskim i powierza mu w zarządzanie swój portfel instrumentów finansowych. Razem określają cele inwestycji, a także doprecyzowują obowiązki obu stron. Warto wiedzieć, że ten typ zarządzania przeznaczony jest zazwyczaj dla inwestorów dysponujących większymi środkami. Minusem podejścia jest też zwiększenie kosztów inwestycji, ponieważ pojawiają się tu prowizje dla domu maklerskiego.

Makler – kto to jest? Czym jest dom maklerski?

Chcesz skorzystać ze wsparcia eksperta inwestycyjnego?Wybierz dom maklerski – pośrednika, który w Twoim imieniu kupuje i sprzedaje akcje na giełdzie w zamian za umówioną prowizję. Takie usługi mają na celu zmaksymalizowanie zysków z transakcji, a także ułatwienie podejmowania lepszych decyzji inwestycyjnych.

W tego typu konfiguracji stajesz się klientem detalicznym, który zawiera umowę z daną firmą w zakresie świadczenia usług maklerskich. Przykładem jest współpraca z domem maklerskim – podmiotem, który może wykonywać działalność maklerską na terenie RP, bankiem prowadzącym działalność maklerską lub na mocy prawodawstwa unijnego zagraniczną firmą inwestycyjną, która prowadzi działalność maklerską na terytorium RP.

Pośrednictwo w takich transakcjach jest ściśle reglamentowane i wymaga posiadania stosownych zezwoleń. To z kolei wiąże się z koniecznością spełnienia przez dany podmiot wielu obowiązków dotyczących obsługi klienta, organizacji całego podmiotu czy nawet zgromadzenia odpowiedniego kapitału, który ma być gwarantem stabilności finansowej.

Kim jest makler i jakie są jego zadania?

Warto wiedzieć, że makler zatrudniony w domu maklerskim zajmuje się wieloma istotnymi kwestiami związanymi z rynkiem. W pierwszej kolejności obraca on akcjami giełdowymi w imieniu swojego klienta. Co więcej, pomaga podjąć właściwe decyzje, a także wykonuje szereg analiz, dzięki którym inwestor może zdecydować się na optymalny dla siebie scenariusz giełdowy.

Główne zadania maklera wiążą się z umową zawartą pomiędzy jego pracodawcą (domem maklerskim) a inwestorem. Może z niej wynikać, że makler będzie m.in. przyjmował i realizował konkretne zlecenia, pośredniczył przy zawieraniu transakcji, oferował usługi doradcze, a nawet prowadził Twój rachunek inwestycyjny. Pamiętaj, aby dokładnie ustalić te szczegóły i dookreślić zakres usług maklerskich przed podpisaniem umowy.

Kto to jest makler i jak wybrać odpowiedni podmiot

Niektóre domy maklerskie są członkami giełdy papierów wartościowych i pośredniczą w transakcjach giełdowych, które są nadzorowane przez zatrudnionych w nich maklerów. Kluczowym atutem – po stronie zatrudnionych w domu maklerów – jest tutaj podejmowanie szybkich decyzji, odporność na stres i umiejętność działania pod presją czasu. Przepustkę do tego zawodu stanowi prawo wykonywania zawodu maklera, które można uzyskać podchodząc do egzaminu przygotowanego przez Komisję Nadzoru Finansowego.

Renomowany makler ma odpowiednie przygotowanie merytoryczne i może udokumentować doświadczenie związane z obrotem na rynku. Jego umiejętności pozwalają trafnie oceniać ryzyko inwestycyjne i pomóc swoim klientom optymalizować zyski. Warto pamiętać, że każda umowa z domem maklerskim jest podpisywana po to, aby klient mógł zarabiać na swoich posunięciach rynkowych, jednak nie zmniejsza to de facto poziomu ryzyka, który jest nieodłącznym elementem związanym z zawieraniem transakcji czy to na giełdzie, czy też na dynamicznym rynku instrumentów pochodnych – np. CFD na rynku Forex.

Szczególnie w tym drugim przypadku warto jest pamiętać, że transakcje wykonywane są z użyciem dźwigni finansowej, która znacząco zwiększa ekspozycję na możliwe zyski, ale i straty. Tym samym dobrze jest mieć na uwadze, że podpisanie umowy z maklerem nie jest równoznaczne z obietnicą lukratywnych dochodów. Inwestycje wiążą się z ryzykiem straty i nie są gwarantowane – dlatego nie należy przeznaczać na nie środków, na których utratę nie możemy sobie pozwolić.

Kim jest makler giełdowy? To podmiot, który działa w Twoim imieniu i pomaga Ci podejmować lepsze decyzje inwestorskie. Jeśli szukasz więcej informacji na temat inwestowania, koniecznie dołącz do platformy e-learningowej Ava Trade School. Postaw na doświadczonego brokera, który od lat działa na rynkach światowych oraz w Polsce i udostępnia platformę handlową w modelu execution only. Korzystaj z wiedzy ekspertów i dowiedz się więcej na temat tego, jak efektywniej inwestować!

Powyższa informacja stanowi publikację handlową i jest upowszechniana w celu promocji usług świadczonych przez Ava Trade EU Ltd.