Fundusze ETF, czyli Exchange Traded Fund, to podmioty notowane na giełdzie, które odzwierciedlają zachowania konkretnego indeksu giełdowego lub sektora rynku. Jak inwestować w ETF oraz jakie ETF wybrać, aby realizować zdywersyfikowane transakcje? Sprawdź!

ETF – co to jest?

Fundusz inwestycyjny typu ETF to jedno z narzędzi inwestycyjnych. Jest notowany na giełdzie i opiera się na konkretnym indeksie giełdowym lub sektorze rynku. Co istotne, fundusze ETF są w obrocie na giełdzie papierów wartościowych, jak akcje spółki publicznej. W praktyce przedmiotem obrotu są udziały w danym funduszu (w Polskich funduszach mogą to być tzw. certyfikaty inwestycyjne – papiery wartościowe odzwierciedlające udział uczestnika w funduszu).

To, co różni ETF-y od funduszy otwartych (tzw. funduszy typu UCITS), to przede wszystkim fakt, że można je (podobnie jak chociażby akcje) kupować i sprzedawać każdemu podmiotowi w trakcie  każdej sesji giełdowej. Tymczasem w funduszu otwartym to sam fundusz wykupuje swoje jednostki uczestnictwa – inni inwestorzy nie mogą ich nabyć na rynku wtórnym. Ponadto opłaty za ETF-y są zwykle niższe niż w przypadku tradycyjnych funduszy. Wynika to z faktu, że fundusze ETF nie są czynnie zarządzane przez specjalistów – po prostu pasywnie podążają za wybranym indeksem.

ETF odzwierciedlają, jak zachowuje się dany rynek. Tym samym wielu traderów nie widzi sensu w opłacaniu dodatkowo zarządzających funduszami, aby ci przewidywali kolejne zachowania rynkowe. ETF-y obrazują hipotezę rynku efektywnego (efficient market hypothesis), która mówi, że ceny aktywów finansowych odzwierciedlają wszystkie dostępne publicznie informacje na ich temat.

ETF to dość uproszczona strategia inwestycyjna. Zakłada pominięcie współpracy z opłacanym specjalistą i skupienie się na tym, w jakim kierunku (najczęściej w długim terminie) podąża dany rynek. Kto najczęściej wybiera fundusze ETF? Na pewno inwestorzy, którzy poszukują ciekawych i zróżnicowanych opcji do swoich zdywersyfikowanych portfeli. Często ETF jest wybierany także jako sposób oszczędzania na emeryturę. Są to instrumenty do realizacji celów inwestycyjnych typowo w długim terminie.

Handel ETF wiąże się z dość niskimi kosztami, przy czym zapewniana jest tutaj wysoka płynność, możliwość dywersyfikacji portfela, a także szeroki dostęp do różnych inwestycji. To sprawia, że coraz więcej osób, także początkujących, decyduje się na tego typu trading.Warto przy tym pamiętać, że ETF nie są złotą formułą, która zapewnia jedynie zyski. Jak w przypadku każdej innej opcji inwestycyjnej, uczestnik rynku nie otrzymuje tu 100% gwarancji. W wyniku handlu ETF-ami może więc być poniesiona także strata – dokładnie tak samo, jak w każdym innym rodzaju transakcji.

Fundusze ETF – gdzie kupić?

Wyjątkowa popularność funduszy ETF rozpoczęła się w latach 90. XX wieku. Szacuje się, że dziś na świecie funkcjonuje ponad 8 tysięcy różnych funduszy tego typu. Największa wartość zarządzanych aktywów cechuje oczywiście rynek amerykański (aktywa amerykańskich ETF-ów wynoszą około 6,6 bln dolarów). Znając skalę tego typu inwestycji, wielu inwestorów zastanawia się więc, gdzie kupić ETF.

W Polsce inwestowanie w fundusze ETF odbywa się za pośrednictwem konta maklerskiego lub rachunku u wybranego brokera. Broker – tj. precyzyjniej, firma inwestycyjna – musi posiadać odpowiednie zezwolenie właściwego organu nadzoru.

Alternatywą dla nabywania jednostek uczestnictwa w ETF jest inwestycja w ETFy lub inne aktywa z wykorzystaniem instrumentów pochodnych – np. kontraktów na różnice kursowe (CFD). Te popularne instrumenty są oferowane przez wielu brokerów na całym świecie – między innymi Ava Trade. Dzięki ponad 15-letniemu doświadczeniu w branży, licznym oddziałom w ponad 150 krajach i wielojęzycznemu zespołowi obsługi klienta AvaTrade jest chętnie wybieranym brokerem, który oferuje wiele możliwości handlowych.

Warto przy tym pamiętać, że inwestując w instrumenty pochodne pojawiają się dodatkowe ryzyka. W pierwszej kolejności jest to ryzyko wynikające z możliwości wykorzystania dźwigni finansowej – dokonania inwestycji o wolumenie wyższym niż środki, które w danym momencie posiadamy na rachunku. W ten sposób można osiągać zdecydowanie wyższe zyski, ale i szybciej stracić część, lub nawet całość kapitału.

Jak inwestować w ETF? Jak zacząć przygodę z funduszami?

AvaTrade oferuje szereg popularnych funduszy ETF do handlu jako kontrakty CFD, dając inwestorom możliwość zajęcia zarówno długich, jak i krótkich pozycji z użyciem dźwigni finansowej. Aby rozpocząć inwestycje, należy przede wszystkim otworzyć konto brokerskie.

Po zalogowaniu do wyboru jest kilka platform transakcyjnych, zarówno do handlu ręcznego, jak i w pełni zautomatyzowanego. MetaTrader 4 lub MetaTreder 5, WebTrader, zautomatyzowane Zulutrade lub Duplitrade, a może aplikacja AvaSocial? Tutaj znajdziesz platformę, która spełni Twoje oczekiwania.

W AvaTrade masz ponadto możliwość korzystania z dźwigni finansowej. Pozwala to włączyć do obrotu kapitał większy niż posiadany na początku inwestycji. Tym samym, aby rozpocząć handel funduszami ETF z wykorzystaniem dźwigni, wystarczy jedynie wpłata ułamka wartości całej transakcji.

Oczywiście należy mieć na uwadze, że handel z wykorzystaniem dźwigni to wysoce ryzykowna strategia inwestycyjna. Z jednej strony daje dostęp do możliwych dużych zysków, z drugiej – znacznie potęguje ewentualne straty.

Jakie ETF wybrać?

Wśród różnych opcji inwestycyjnych związanych z ETF-ami znajdziesz m.in. koszyk 500 największych amerykańskich spółek odwzorowujący indeks S&P500, ETF odzwierciedlający cenę złota, koszyk 30 największych spółek notowanych na giełdzie we Frankfurcie (DAX), największe chińskie spółki giełdowe czy koszyk globalnych spółek produkujących czystą energię.

Jeśli nie wiesz, jakie ETF wybrać, poniżej przedstawiamy niektóre z najciekawszych opcji dostępnych jako aktywa bazowe w AvaTrade:

• VanEck Gold Miners ETF (GDX) – fundusz zapewniający ekspozycję na globalne spółki wydobywające złoto. Ten ETF ma za zadanie odwzorować rentowność i ceny indeksu NYSE Arca Gold Miners Index (GDMNTR).
• Energy Select Sector SPDR Fund (XLE) – Energy Sector XLE to amerykański indeks sektora energetycznego kładący nacisk szczególnie na przemysł naftowy. Fundusz przedstawia wyniki 28 dużych spółek naftowych i gazowych notowanych na S&P500.
• SPDR S&P 500 (SPY) – najstarszy i najpopularniejszy fundusz ETF, który został wprowadzony do śledzenia zachowań największego indeksu na świecie, czyli amerykańskiego S&P 500.

Jeśli dopiero rozpoczynasz przygodę z tradingiem i nie wiesz, jak inwestować w ETF – odwiedź platformę e-learningową AvaTrade School! Rejestracja zapewnia dostęp do darmowej platformy z aż 5 blokami tematycznymi. Znajdziesz tam ponad 50 godzin wideo, które pokażą Ci, czym jest rynek Forex!

Powyższa informacja stanowi publikację handlową i jest upowszechniania w celu promocji usług świadczonych przez Ava Trade EU Ltd.